Яка сума банківського переказу не цікавить польску податкову?

У разі, якщо ви проживаєте в Україні або будь-якій іншій країні, і у вас є іноземний рахунок у Польщі, важливо знати, що всі фінансові та банківські операції підпадають під правила податкового законодавства вашої країни резиденції.

Основні моменти, які варто врахувати:

1. Податкове резидентство: Україна та більшість країн мають систему оподаткування резидентів на їхній весь світовий дохід. Це означає, що ви повинні задекларувати будь-який дохід, який ви отримали у Польщі або в іншій країні.
2. Декларації про доходи та рахунки: Більшість країн мають вимоги щодо декларування іноземних банківських рахунків та доходів, отриманих з них. Це може означати необхідність подачі податкової декларації або спеціальної форми для звіту про зарубіжні рахунки.
3. Контроль за валютними операціями: Україна має обмеження на валютні операції, тому можуть існувати обмеження на переказ грошей з Польщі на ваш український рахунок. Також існують правила щодо декларування зовнішньоекономічної діяльності.
4. Фіскальні наслідки: Порушення податкових правил може призвести до штрафів, пеналізацій і інших наслідків. Важливо уточнити правила і обов’язковості податкового законодавства вашої країни перед відкриттям і використанням іноземного банківського рахунку.

Отже, перш ніж відкривати і використовувати іноземний банківський рахунок у Польщі чи іншій країні, вам рекомендується звернутися до податкового консультанта або правового радника для отримання конкретних порад, специфічних для вашої ситуації та юрисдикції.

Згідно з наданою PIS інформацією, для уникнення цікавості податкової інспекції Польщі відносно банківських та карткових операцій у 2024 році, важливо враховувати наступне:

• Банки повинні повідомляти Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF), якщо сума операції перевищує еквівалент 15 000 євро (або в іншій валюті). Однак є винятки, наприклад, перекази між рахунками того ж клієнта в одному банку або внутрішні перекази з інших обов’язкових установ.
• Якщо вам потрібно уникнути відомостей GIIF, рекомендується уникати операцій, які перевищують вказану суму, а також розглядати можливість поділу великих сум на менші перекази між різними банками.
• Загальний підхід полягає в тому, що при великих сумах банки мають правила щодо повідомлення GIIF, але нижніх лімітів, які не викликають цікавості, формально не існує. Також варто мати на увазі, що кожен банк має власні процедури перевірки підозрілих операцій, які можуть включати не лише суму, але й інші обставини транзакції.
• Збереження деталей про походження коштів і відповідне планування переказів може допомогти уникнути непотрібних перевірок та підозр з боку банківських установ Польщі, а у разі перевірки – швидко та достименно довести легалність ваших переказів та отримань.

Дивиться також:

Як отримати дозвіл на проживання і роботу в Польщі та резидентство ЄС

Що таке БЛІК у Польщі та як переказати гроші через BLIK?

Український криминал. Вкрадена банківська карта, крадіжка посилок, автомобілів та перевезення піявок

Ломбард в Польщі: як отримати гроші без зайвих проблем