Головне статистичне управління (GUS) повідомляє, що в травні 2023 року інфляція ІСЦ у Польщі становила 13,00%. Ціни продовжують рости. Аналітики сходяться на думці, що зростання індексу в квітні буде здебільшого пов’язане з ефектом низької бази річної давнини після введення т.зв. Антиінфляційний щит. Економісти прогнозують, що рівень інфляції повинен почати динамічно падати, і в кінці року може впасти до однозначного рівня. Що це означає для поляків?
Все, що вам потрібно знати про інфляцію
Головне управління статистики повідомило, що у травні 2023 року інфляція становила 13,00%! Тож він все ще дуже високий. Це позначилося на цінах у магазинах та закладах обслуговування. Рада з монетарної політики не підвищувала процентні ставки з вересня 2022 року, що, звичайно, було одним із методів стримування інфляції.
Розстрочки позик і кредитів, наданих у злотих зі змінними процентними ставками, більше не збільшуються, а ват знизився на кілька відсотків. Економісти та аналітики кажуть, що у 2023 році інфляція почне повільно падати, а до кінця року, можливо, вдасться довести її до однозначного числа.
У єврозоні базова інфляція за HICP прискорилася до рекордного рівня в 5,6% у лютому з 5,3%, зафіксованих у січні.
Аналітик Польського економічного інституту Якуб Рибацький прогнозує:
Зростання інфляції в лютому значною мірою буде пов’язане зі статистичними ефектами від запровадження антиінфляційних щитів. Зміна орієнтиру збільшить темп зростання цін на продукти харчування на 2 в.п. Це збільшить загальну інфляцію приблизно на 0,5 п.п. Значно вищим буде і подорожчання палива – додасть ще 0,7 пункту.
Що таке інфляція
Споживачі відчувають, що з року в рік і з місяця в місяць все дорожчає. Іноді продукти коштують дорожче сезонно, а іноді це постійне зростання. На формування цін у магазинах впливає багато факторів, але щоб показати це явище в національному масштабі, використовуються різні показники, в тому числі інфляція.
Що таке інфляція? Як це впливає на часову вартість грошей? Чому кажуть, що наші заощадження «з’їла» інфляція? Визначення цього терміну вказує на те, що ми маємо справу з певним процесом, у ході якого зростає загальний рівень цін на споживчі товари та послуги.
Але це підвищення не може бути лише тимчасовим і не може носити одноразовий характер, щоб якимось чином вплинути на рівень інфляції. Це процес, відносно постійний, що триває в дану одиницю часу. Навпаки, одноразове підвищення ціни на даний товар чи послугу взагалі не враховуватиметься з точки зору інфляції.
Інфляція є одним із основних макроекономічних показників, що відображають економічне становище країни та зростання цін. Це явище просто означає, що ринкові ціни зростають, що безпосередньо впливає на купівельну спроможність грошей. На жаль, ця сила зменшується, коли інфляція означає, що на 1000 злотих ми можемо купити всього менше, ніж рік тому.
Інфляція в Польщі не є незвичайним явищем. Це природний економічний процес, який має місце майже завжди. Але якщо він високий, то проблем багато – високі ціни в магазинах, зниження купівельної спроможності грошей і ускладнення для всієї економіки.
Яка інфляція в Польщі у 2022 та 2023 роках
Хочете знати, яким був рівень інфляції в Польщі? На жаль, її рівень у 2022 році значно перевищив цільовий показник інфляції, встановлений Національним банком Польщі. У травні 2022 року він становив 13 відсотків, тоді як у червні – вже 15,5 відсотка. У наступні місяці рівень цін продовжував зростати. У серпні інфляція в Польщі становила вже 16,1 відсотка, а в грудні – 16,6 відсотка.
Інфляція у 2023 році все ще явно зростає, але тут слід зазначити, що в багатьох європейських країнах або в США також зростають ціни на продукти та послуги.
У червні минулого року аналітики зазначали, що пік інфляції ми побачимо в серпні. Однак результати ІСЦ за наступні місяці чітко вказують на те, що ціни все ще зростають, і неясно, коли дійсно відбудеться пік. Наразі кажуть, що
Інфляція в Польщі – прогнози на 2023 рік
У червні аналітики фінансового ринку прогнозували, що інфляція сповільниться у другій половині року, але останні показники цього не підтверджують. На даний момент прогнози зростання цін у Польщі в 2023 році не є позитивними. Можна припустити, що цього року він може перевищити рівень 18 відсотків, що вже означає галопуючу інфляцію.
Останній прогноз інфляції, підготовлений Національним банком Польщі, опублікований 12 липня 2022 року в Департаменті економічного аналізу та досліджень, представляє прогнозований розвиток ситуації в економіці за умови постійних процентних ставок НБП.
Цей прогноз охоплює період з 2 кварталу 2022 року по 4 квартал 2024 року. Експерти на основі багатьох показників та економічної інформації вказали, яка інфляція переважатиме в Польщі у 2023 та 2024 роках.
Прогноз на 2023 та 2024 роки вказує на те, що у 2022 році у зв’язку зі згасанням впливу факторів, що підвищують його рівень, інфляція ІСЦ знизиться, але майже до кінця прогнозного горизонту, на жаль, не повернеться в діапазон відхилень від інфляції НБП цільовий показник становить 2,5% +/- 1 бал відсотків
За прогнозами експертів Європейської комісії, рівень інфляції в Польщі у 2023 році точно знизиться до 9,3 відсотка. Такі прогнози були підготовлені у травні 2022 року. Раніше, наприклад з лютого, вказувалося, що інфляція в нашій країні становитиме 6,8 відсотка. цього року і лише 3,8 відс. в наступному.
Міністр розвитку та технологій Вальдемар Буда представив прогнози інфляції свого міністерства. Двозначний рівень протягом 2023 року навряд чи протримається, а подорожчання коливатиметься в районі 8-9 відсотків. Щороку.
У прийнятій у квітні 2022 року Радою Міністрів оновленій програмі конвергенції зазначено, що середньорічна інфляція ІСЦ становитиме 9,1%. цього року та 7,8 відс. у 2023 році. Незважаючи на поточні високі показники інфляції, міністр наголошує, що не вірить, що Польща може зіткнутися з рецесією.
Головний економіст Bank Pocztowy Моніка Курек сказала:
Безумовно, індекс CPI не опуститься на нижчі рівні. Він продовжить прискорюватися, і в грудні він може навіть перевищити 18,0 відсотків. р/р Що ще гірше, попередні прогнози щодо піку інфляції влітку не виправдалися.
Надії, висловлені цього літа членами Ради з монетарної політики, не виправдалися. У 3 кварталі 2022 року не було піку інфляції. – каже Бартош Савіцький, аналітик Cinkciarz.pl.
Інфляція в Польщі з 2000 року
Варто поглянути на те, як розвивалася інфляція в Польщі в останні роки. Графік на сайті Головного управління статистики показує, що ми мали справу з незначним зростанням цін на споживчі товари та послуги. Тоді можна було говорити про здорову інфляцію в Польщі.
Однак роки до 2000 року характеризуються сильним зростанням цін. Тоді в Польщі не було гіперінфляції (з високим зростанням цін на товари та послуги). Ми мали справу в 1989-1990 роках. Інфляція в нашій країні в 1989 р. становила понад 350 %, а через рік вона зросла майже вдвічі і досягла 685,8 %.
Результати середньорічної інфляції в Польщі в наступні роки були такими:
2000 рік – 10,1%
2001 рік – 5,5%
2002 рік – 1,9%
2003 рік – 0,8%
2004 рік – 3,5%
2005 рік – 2,1%
2006 рік – 1,0%
2007 рік – 2,5%
2008 рік – 4,2%
2009 рік – 3,5%
2010 рік – 2,6%
2011 рік – 4,3%
2012 рік – 3,7%
2013 рік – 0,9%
2014 рік – 0%
2015 рік -0,9%
2016 рік -0,6%
2017 рік – 2%
2018 рік – 1,6%
2019 рік – 2,3%
2020 рік – 3,4%
2021 рік – 5.1%
У 2015–2016 роках Головне статистичне управління повідомляло про дефляцію в країні. Натомість високий рівень інфляції за останні роки спостерігався у 2021 році, коли вона становила 5,1 відсотка. Цей рівень виглядає низьким у світлі останніх даних Центрального статистичного управління.
Види інфляції
Видів інфляції багато, але в силу причин її формування можна говорити про два види:
- Інфляція попиту – це результат збільшення попиту на товари та послуги в результаті експансіоністської монетарної політики, яку проводить центральний банк, і збереження бюджетного дефіциту;
- Інфляція пропозиції – вона є результатом збільшення витрат на виробництво продукції та не залежить від монетарної політики центрального банку – її іноді називають інфляцією витрат.
Існує також поняття базової інфляції, тобто інфляції за темпом, який використовується для оцінки змін цін на споживчі товари та послуги в економіці.
Швидкість інфляції дозволяє виділити кілька типів інфляції:
- повзуча інфляція – не перевищує 5%,
- рухома інфляція – перевищує 5%,
- галопуюча інфляція – перевищує 10%,
- гіперінфляція – більше 100 відсотків.
Як працює інфляція
Ми вже знаємо, що мається на увазі під терміном інфляція. Однак варто знати механізми, які на це впливають. Як працює інфляція, яку кожен із нас відчуває просто як зростання цін у магазинах та точках обслуговування?
Позаду в основному слід припустити, що рівень інфляції зростає, коли зростають ціни на основні продукти, тобто ті, які необхідні для життя. Тому про це не можна говорити, коли, наприклад, дорожчає одна категорія товарів, крім тих, без яких можна обійтися.
Звідки береться інфляція і від чого вона залежить? Найчастіше це відбувається внаслідок подорожчання сировини, палива, енергії чи газу, а також друкування грошей. За таку ж кількість фінансових ресурсів ми можемо купити набагато менше продуктів харчування та інших необхідних речей. Зменшується вартість заощаджень, що зберігаються на банківських депозитах, і зменшується можливість інвестування.
З іншого боку, зростання споживчого попиту створює ризик інфляції. Це може бути результатом того, що ми витрачаємо все більше грошей, хочемо купувати все більше, що є фактором, що штовхає виробників і продавців підвищувати ціни. Це не єдині причини інфляції в Польщі. Також цьому сприяли:
- пандемія коронавірусу та пов’язані з цим обмеження діяльності суб’єктів господарювання,
- війна в Україні та пов’язані з нею перебої в постачанні багатьох видів сировини,
- зростання цін на газ і нафту у світі.
Все це означає, що рівень інфляції в Польщі зростає з місяця в місяць. Як це вимірюється?
Як вимірюється інфляція
Мірою підвищення цін на товари та послуги найчастіше є індекс споживчої інфляції, скорочено CPI (Consumer Price Index). Цей показник розраховується на основі зміни ціни конкретного кошика основних товарів, тобто тих, що задовольняють потреби середнього домогосподарства. Єдиного, завжди фіксованого переліку товарів, що входять до такого кошика, немає. Цей список необхідно постійно модифікувати та перевіряти, щоб адаптувати його до поточних потреб споживання населення.
Окрім CPI, для оцінки інфляції також використовується індекс цін виробників (PPI). Він ілюструє зміни середніх цін у галузі.
Що враховується при визначенні річного рівня інфляції
Головне статистичне управління відповідає за визначення рівня річної інфляції. При розрахунку індексу споживчих цін (ІСЦ) враховуються витрати домогосподарств на купівлю споживчих товарів і послуг за даними опитування домогосподарств – це дані за рік, що передував досліджуваному.
Кожній категорії присвоюється вага в системі зважування. Також важливою є класифікація індивідуального споживання за цілями (COICOP) і методологія, заснована на міжнародних стандартах і національних рекомендаціях.
Центральне статистичне управління визначає так званий інфляційний кошик, який включає репрезентативні товари та послуги, тобто товари, типові або найчастіше куповані домогосподарствами. На інфляцію впливають такі категорії товарів інфляційного кошика, як:
- продукти харчування та безалкогольні напої,
- алкогольні напої та тютюнові вироби,
- одяг і взуття,
- користування квартирою та енергоносіями,
- домашні меблі та ведення домашнього господарства,
- здоров’я,
- транспорт,
- спілкування,
- відпочинок і культура,
- освіта,
- ресторани та готелі,
- інші товари та послуги.
Звідки береться інфляція? Що спричиняє підвищення цін?
Вам цікаво, чому в наших магазинах зростають ціни на основні продукти харчування, засоби гігієни та миючі засоби? ЗМІ б’ють тривогу про високу інфляцію, але пересічний громадянин може не знати, що це таке і які її причини. Поспішаємо відповісти.
На інфляцію насамперед впливає сукупний споживчий попит. Простіше кажучи, якщо громадяни живуть краще і мають засоби, вони, природно, хочуть витрачати більше, і, як наслідок, ціни зростають. Другим фактором, що впливає на це, є пропозиція грошей в економіці – чим вона більша, тим більший ризик інфляції.
Пропозиція грошей залежить від дій уряду, тобто від кількості надрукованих грошей (грошової емісії) і від монетарної політики. Йдеться насамперед про кількість грошей, «закачуваних» в обіг шляхом, наприклад, купівлі або випуску різного роду цінних паперів. Нарешті, загалом кажучи, на інфляцію впливає стан економіки країни та баланс її бюджету.
Що означає висока інфляція? Щоб ціни зростали, а зарплати залишалися такими ж. При високій інфляції на таку саму суму коштів можна придбати менш потрібні товари за місяць. Щоб стримати цю негативну ситуацію та не допустити її переростання в галопуючу інфляцію чи гіперінфляцію, уряд приймає різні рішення.
Ось фактори, які впливають на рівень інфляції:
- збільшення пропозиції грошей – друк грошей центральним банком,
- підвищення або зниження цін на ключову сировину для виробництва товарів або надання послуг (наприклад, підвищення цін на енергоносії та паливо),
- занадто великий приплив інвестиційного або споживчого капіталу порівняно з можливостями економіки,
- раптове збільшення або зниження попиту на продукти та послуги та не адаптація пропозиції до цієї ситуації,
- непропорційне підвищення заробітної плати продуктивності праці працівників,
- монетарна політика країни.
Інфляція і дефляція – основні відмінності
Як це часто буває у світі економіки, крайнощі не є добрими, іншими словами, ціни на товари та послуги не повинні бути ні занадто низькими, ні занадто високими. Найкраще, коли є відносний баланс і стабільність.
Коли інфляція падає нижче нуля і перетворюється на дефляцію, ви можете подумати, що падіння цін і підвищення купівельної спроможності грошей є позитивним моментом. На жаль, це не так просто, і експерти наголошують, що для країни краще невелика, 2-3 відсотки, інфляція, ніж дефляція.
На початку, коли економіка має справу з дефляцією, все може виглядати добре, але якщо це триває занадто довго, рентабельність виробництва знижується, оскільки ціни падають. Багато планів, як щодо інвестицій, так і щодо споживання, відкладаються в часі – інвестори чи люди, які планують купити при падіння ціни. Інвестиції гальмуються, що негативно позначається на економіці в цілому.
Крім того, зарплати можуть знизитися, а ризик рецесії зростає. З іншого боку, якщо інфляція перевищує, наприклад, 5 відсотків. на рік, це також не вигідно для економіки країни. У такій ситуації ми просто досить динамічно бідніємо.
Ціни ростуть, а наша зарплата коштує все менше. Зберігати не вигідно, а «лежачі» гроші втрачають свою цінність. В екстремальній ситуації банки можуть втратити ліквідність, що дуже небезпечно для стабільності фінансового сектору, а отже, і для всіх нас.
Наслідки інфляції
Економісти кажуть, що здорова інфляція може сягати 5 відсотків. Довготривала дефляція робить виробництво збитковим, а підприємці не мають стимулу інвестувати. Тож варто подумати, чи добре інфляція. Якщо його рівень не перевищує зазначених 5%, то це слід вважати цілком природним явищем і навіть, що цікаво, корисним. Потім він забезпечує:
- прибутковість інвестиційної діяльності,
- підвищення заробітної плати та заробітної плати,
- підвищення продуктивності всієї економіки.
Водночас така безпечна інфляція сприяє збереженню здорової купівельної спроможності грошей.
І чому інфляція перевищує 10 відсотків? Це галопуюча інфляція, яка викликає багато негативних ефектів, серед яких:
- зростання цін в магазинах або точках обслуговування;
- зниження рівня життя суспільства;
- швидке танення заощаджень разом зі зниженням купівельної спроможності грошей;
- труднощі у веденні бізнесу;
- зменшення кількості нових інвестицій;
- дорожчі кредити – особливо іпотечні. Інфляція та кредити, як бачимо, мають багато спільного через те, що в умовах невизначеності в економіці банки захищаються збільшенням розміру кредитної маржі та мінімального власного внеску для іпотечного кредиту;
- вищі податки – уряд із затримкою коригує податкові пороги до переважаючої інфляції, тому, коли ціни зростають, їх потрібно платити у вищій реальній сумі.
Способи боротьби з інфляцією
Уряд Польщі має певні інструменти, які дозволять контролювати ситуацію та ефективно боротися з явищем динамічного зростання цін. Як знизити інфляцію? З цією метою керівний орган центрального банку, тобто Рада з монетарної політики, може належним чином формувати рівень процентних ставок. Він навіть змушений це зробити, якщо поточна ситуація вказує на постійно зростаючу інфляцію, а безпосередня встановлена ціль інфляції явно відрізняється.
Центральний банк РП визначає рівень інфляції, якого він хоче досягти в певний період, і прагне досягти його своїми діями та рішеннями, у тому числі шляхом відповідного формування грошово-кредитної політики.
MPC може впливати на свою форму завдяки відсотковим ставкам, і в цьому випадку інфляцію можна підтримувати на бажаному рівні або при необхідності знижувати. Якщо центральний банк хоче підняти інфляцію, він знижує процентні ставки. У свою чергу, якщо він хоче обмежити зростання цін, він підвищує процентні ставки, в результаті чого кредити стають все дорожчими.
В умовах зниження процентних ставок краще брати фінансові зобов’язання і інвестувати гроші, а не зберігати їх на низькопроцентних строкових вкладах у банках. Все це спрямовано або на те, щоб зменшити попит і відповідно знизити ціни в магазинах чи точках обслуговування, або, навпаки, збільшити попит і підвищити ціни разом з рівнем інфляції в країні.
Крім того, центральний банк може контролювати ставку обов’язкових резервів, тобто скільки грошей комерційні банки повинні тримати в ній. Чим менше вони мають туди вкладати, тим більше вони можуть позичати… і знову попит зростає разом із цінами та зростає інфляція.
Іншим інструментом контролю над інфляцією є т. зв відкриті операції, тобто згадана вище купівля цінних паперів або їх випуск і таким чином регулювання грошової маси. Ми вже знаємо, як знизити інфляцію, але варто підкреслити, що цей процес часто займає багато часу.
Як захистити заощадження від інфляції? У що інвестувати?
Коли інфляція зростає, купівельна вартість грошей знижується. Ось чому багато споживачів починають задаватися питанням, як захистити свої заощадження під час зростання інфляції. У що варто інвестувати? Експерти рекомендують звертатися до так званих безпечних гаваней, тобто нерухомості, золота чи швейцарських франків.
Коли інфляція в Польщі сповільниться
Чи прогнозують аналітики фінансового ринку, коли інфляція почне падати чи навіть сповільниться? Як довго він залишатиметься двозначним числом? На жаль, наразі аналітики сходяться на думці, що у 2022 році не можна розраховувати на зниження темпів зростання цін на продукти та послуги.
Прогноз на найближчі роки тривожний. У другому кварталі 2023 року інфляція залежатиме від того, які рішення будуть прийняті щодо підвищення тарифів на електроенергію, газ і тепло та продовження антиінфляційних щитів.
За даними агентства Fitch, інфляція в Польщі досягне 20 відсотків на початку 2023 року, а потім почне падати. Однак Мінфін вказує, що з 2 кварталу (2023) зростання цін має сповільнитися. У середньому за весь рік очікуємо однозначний результат – 9,8 відсотка.
Автор Ред, Кшиштоф Шиманський
За матеріалами totalmoney.pl
Оригінальний вміст із цього твору можна використовувати згідно з умовами ліцензії Creative Commons Attribution 4.0 license
